Evite MEDs na sua operação crypto

Prevenção antes da contestação existir: scoring em tempo real e inteligência de rede em todo o ecossistema Pix.

O MED é invisível até ser tarde demais

Quando a contestação chega, a fraude já aconteceu — e cada MED conta contra a linha de 1% que sustenta sua relação bancária. Operações que dependem de regras isoladas descobrem o padrão só depois da terceira ocorrência.

1% é o limite. Contado por ocorrências, não por valor.

Ingestão

Traga cada sinal relevante para um único contexto de risco

Transações, contas, dispositivos, sessões, carteiras, disputas e inteligência externa entram como eventos: um fluxo contínuo, correlacionável desde o primeiro byte.

Correlação

Encontre relações que regras isoladas não enxergam

O grafo de evidências conecta contas, dispositivos e carteiras com arestas ponderadas por confiança — e destaca comunidades de fraude enquanto elas se formam.

Por que importa

3 contas
1 dispositivo compartilhado
fundos dispersos em 4 min

Decisão

Todo resultado de risco vem com evidências

Nenhuma caixa-preta: cada decisão carrega as razões que a sustentam — prontas para auditoria, revisão e defesa junto ao banco.

{
  "risk_band": "high",
  "confidence": 0.91,
  "reasons": [
    "linked_flagged_identity",
    "rapid_fund_dispersion",
    "device_account_reuse"
  ]
}

Como funciona

1
Eventos

Sua operação emite eventos em tempo real ou em lote.
2
Grafo de evidências

Cada evento vira nós e arestas correlacionáveis.
3
Resultado de risco

Score com razões explicáveis, por transação ou entidade.
4
Ação

Webhooks e API devolvem a decisão para os seus sistemas.

Capacidades

Correlação de identidade

A mesma pessoa atrás de muitas contas, vista como uma só.

Rastreamento de fluxo de fundos

Para onde o dinheiro foi — inclusive quando se dispersa rápido.

Padrões temporais

Sequências e janelas que regras estáticas não capturam.

Decisões explicáveis

Cada score vem com as razões que o produziram.

Feito para operações Pix-nativas

On/off-ramps

Proteja a entrada e a saída de fundos sem travar o cliente legítimo.

Pagamentos crypto

Risco por transação com contexto de rede, não regra isolada.

Plataformas de carteira

Identifique contas ligadas antes que virem um cluster de MEDs.

Infraestrutura de verdade

API de avaliação em tempo real
Importação histórica em lote
Ingestão por streaming
Isolamento de dados por tenant
Webhooks e entrega de eventos

Medido em backtest

3,6–7,4×mais fraude detectada que a linha de base proporcional ao volume

100%das decisões acompanhadas das razões que as produziram

Resultados de backtest sobre operações Pix reais, anonimizadas.

Projetado para

Investigações de fraude mais curtas
Raciocínio de risco consistente entre analistas
Identificação antecipada de entidades ligadas
Menos dependência de regras isoladas

Veja o que teríamos detectado na sua operação

Reexecutamos seu histórico no nosso scoring — sem integração, sem compromisso — e mostramos o que teria sido evitado.